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杭州高新软件园 浅谈软件园科技金融服务体系的协同发展模式

 

2016/9/8 16:41:02 访问量:   杭州高新软件园
 
  当前,我国存在众多科技型中小企业虽然拥有大量科技成果,然而由于规模小实力弱、有形抵押物不足、市场前景不确定、专业信息不对称等问题,以商业银行为主导的金融服务体系难以形成及时有效的匹配资金支持。本文旨在探索支持高科技产业发展的金融服务体系的协同发展模式,以整合多种金融手段,优化创新资本配置,促进科技资源与金融资本的有效对接,建立有利于促进科技成果转化的多元化、多层次、多渠道科技金融服务体系。
  科技金融服务体系协同支撑的必要性
  科技成果转化是技术、资金、人才、管理、市场等要素组合配置过程,只有成功转化才能发挥科技创新对经济社会发展的支撑引领作用。建立健全科技金融服务体系对于促进科技资源优势向经济发展优势转化具有重要意义。然而,我国科技成果转化长期面临着融资难与资金瓶颈问题,科技与资本也面临着协同匹配度低的问题,严重影响了创新资源优势的发挥,迫切需要科技金融服务体系的有力支撑。
  一方面,金融服务的多层次体系有助于协同发展。在科技成果转化的不同阶段,风险与收益特征不同,对金融服务的需求也有显著差异,需要多种金融手段优化组合、协同合作。笔者认为,建立支持科技成果转化的多层次金融服务体系有助于实现金融服务体系的协同发展和有机联动,增强金融支持的连续性和衔接性,提高金融服务与科技转化的匹配度,引导资本朝着科技成果转化的关键环节流动聚集。
  另一方面,拓宽融资渠道有助于金融服务体系的完善。科技金融服务体系应注重资本整合集成,应该在政府专项资金、企业自有资金之外带动金融资本支持,吸引社会资本进入,为高技术企业开辟多元化融资渠道。笔者认为,要对应企业各个时期的资本需求特征,建立完善科技金融服务的对接服务机制,形成政府资金和社会资金、创业投资和产业投资、直接融资和间接融资之间的融合机制。通过开展一系列金融服务,积极带动金融产品创新,完善多层次资本市场服务体系等,加快建设涵盖企业发展全周期的科技金融资源配置体系,以满足产业发展动态多样的资本需求。
  杭州高新软件园科技金融工作举措
  自1998年8月被批准成为国家火炬计划软件产业基地以来,杭州高新软件园坚持以市场为导向,以科技创新为动力,以体制创新为保障,大力推进科技成果产业化,正在成为浙江省最有影响力的科技成果转化基地、技术创新示范基地、高新技术产品出口基地、创新型人才培养基地、海外高层次人才创新创业基地。
  丰硕成果的背后离不开科技金融的重要支撑作用。杭州高新软件园高度重视科技金融体系建设工作,通过强化政策引导、加强平台建设、加大金融创新等措施,进一步优化金融生态环境,切实加强金融在配置资源、调节经济、服务发展的功能,取得了显著成果。
  首先,加大金融招商工作。杭州高新软件园充分发挥自身区位、产业及政策优势,加大金融招商力度,2015年新增浦发银行和江苏银行在此设立的两家支行。截至2015年年底,共有22家商业银行在杭州高新软件园设立了25家支行,4家小额贷款公司开业运营,5家担保公司获得融资性担保机构经营许可证,杭州市创投服务中心创投会员机构达到103家,杭州高新区科技金融服务中心入驻金融服务机构54家,形成各类金融机构集聚发展的良好态势。
  其次,创新企业间接融资渠道。杭州高新软件园积极鼓励商业银行设立中小企业专营服务机构,充分发挥杭州银行科技支行作为金融创新专营服务机构的创新阵地作用,针对园区科技型中小企业资产少、抵押物少、担保难等特点,创新性地推出订单贷、期权贷、基金宝、股权质押贷款、知识产权质押贷款等一系列创新服务产品,拓宽了科技型中小企业融资渠道,并按该专营机构对园区科技型中小企业年度日平均贷款余额的0.5%给予奖励。
  第三,加快金融服务平台建设。一是成立杭州高新区科技金融服务中心,聚集了商业银行、风险投资、证券机构、担保公司、信托基金、金融中介等金融服务机构,以“创新金融服务,促进产业发展”为目标,发挥“银行融资、创业投资、上市服务”核心功能,为科技型中小企业搭建起一整套科技金融服务体系——从项目孵化期银行融资、初创期的天使投资到成长期的风险投资,直至上市前后得到全生命周期的可持续科技金融服务。
  二是引进设立杭州市创投服务中心。依托杭州市创业投资服务中心这一平台,杭州高新软件园大力引进一批国内外知名的投资、担保和科技中介机构。截至目前,杭州市创业投资服务中心拥有会员机构148家。其中,创投机构103家,管理创业资本规模超过200亿元;融资担保机构26家,可提供担保的贷款规模在400亿元以上。
  三是构建金融信息服务公共平台。杭州高新软件园联合深圳证券信息有限公司,建设深交所杭州路演中心。该路演中心涵盖多层次资本市场网上路演中心,直播互动中心,“新三板”及股权交易中心企业挂牌中心,财经电视及广播节目制作中心,活动策划中心,传播、交流、展示中心,舆情监测中心等七大功能。深交所杭州路演中心的建设将有利于杭州高新软件园优化区域金融生态环境,完善多层次资本市场建设,促进企业与资本无缝对接,提升杭州高新区整体形象。
  四是构建金融服务机构的社会化合作平台。杭州高新区创业金融服务联合会是旨在构建金融机构社会化合作平台的民间组织,致力于统筹协调科技金融资源,搭建科技金融合作平台,优选培育科技企业资源,推动创业投资机构、银行、券商等机构创新金融产品和服务模式,促进金融要素集聚,促进科技金融资源的有效对接互动。该联合会自成立至今,已举办“新三板”展望交流会、产业并购金融交流会等多场活动,取得了良好的效果。
  五是探索建设网络金融服务平台。杭州高新软件园联合信隆行投资有限公司共同建设杭州高新区“科技一融平台”。“科技一融平台”是围绕中小微企业的融资、上市需求,以信息化综合服务手段,集信息、数据和交易于一体,提供一站式服务的综合服务平台。
  
    第四,推动企业主板上市和“新三板”挂牌。一是强化协调机制。杭州高新软件园依托行政体制,成立由发改、财政、工商、环保、国税、地税等部门组成的上市(挂牌)服务协调机制,针对企业股份上市(挂牌)过程中遇到的困难和问题,召集各职能部门召开专题协调会,出具协调函,帮助企业协调解决困难和问题,加快企业股改上市(挂牌)进程。
  二是开展培训辅导。杭州高新软件园密切与浙江证监局、境内外证券交易所、中介机构的联系,建立系统化的企业培育工作体系,不定期举办多种形式的企业对接会和培训辅导会。
  三是实行分类指导。杭州高新软件园抓住“IPO”开闸机遇及“新三板”扩容机遇,开展上市(挂牌)企业调查摸底工作,掌握园内上市(挂牌)企业和拟上市(挂牌)企业情况,对有条件上市(挂牌)或接近上市(挂牌)条件的企业加以观察孵化,实行分类指导,建立上市(挂牌)后备资源数据库。成立由券商、会计师事务所、律师事务所等组成的上市(挂牌)服务工作组,加强对拟上市(挂牌)企业的跟踪服务,对拟上市(挂牌)企业进行走访和现场辅导,形成“储备一批、辅导一批、上市一批”的推进格局。
  第五,强化区创投引导基金作用。杭州高新软件园积极扩大创业投资引导基金规模,通过阶段参股和跟进投资,协议约定股权退出的价格和方式,引导更多社会资本支持园区产业发展,2015年已累计阶段参股“滨江众创基金”、“贝壳基金”等基金11只,财政出资2.44亿元,带动社会资本28.6亿元,合作创投机构1家。
  第六,支持小额贷款公司健康发展。目前,杭州高新软件园共有东冠、中南等4家小额贷款公司正式开业,注册资金9亿元。2015年,4家小额公司贷款余额13.37亿元,累计发放贷款1068笔,累计发放贷款金额达17.14亿元。根据《浙江省小额贷款监督管理暂行办法》要求,杭州高新软件园设立专职监管员,加强日常监管,指导其合法合规经营。
  第七,深化金融政策支持体系。杭州高新软件园除了对企业股份制改制、“新三板”挂牌、国内外资本市场上市给予50万-200万元的直接奖励以外,还通过采取贷款贴息(贴息3%,最高不超过15万元)、担保费补贴(补贴1%,最高不超过5万元)、银行专营机构奖励(奖励0.5%,最高不超过300万元)、担保风险补偿(补偿1%,最高不超过300万元)和阶段参股等方式。鼓励金融机构创新金融产品、商业银行设立中小企业服务专营机构、担保机构扩大对园区科技型中小企业担保力度,引导创投机构等社会资本关注和支持科技型中小企业发展。创新资金投入方式,变“直接扶持”为“间接扶持”,助推科技型中小企业发展壮大。
  第八,完善金融监管体系。杭州高新软件园加强对小额贷款公司、融资性担保公司的监管和指导,多途径督促其合规经营、稳健发展。加强对企业债券存续期监管。开展非法集资专项排查活动,加强对以P2P名义进行非法集资、以电子商务名义开展标准化合约交易活动的监管。成立企业资金链风险处置工作组,做好企业资金链风险的防范和处置。
  杭州高新软件园通过强化不同金融工具间的协同与配合,促进不同渠道创新资本的集成,为企业拓宽了融资渠道,进一步完善了对应于企业发展不同阶段的多层次金融服务体系协同模式,推进科技成果转化向深化发展,从而推进科技类产业进一步壮大。
 

 

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